Під час попереднього бичачого періоду такі компанії, як Strategy (раніше MicroStrategy) та Tesla, придбали біткойни. Кілька років по тому багато інших компаній також вирішили інвестувати в криптовалюти , що прискорило інституціоналізацію ринку. Традиційні фінанси, які довго були обережними, нарешті піддалися спокусі. Наприклад, BlackRock запустила свій спотовий ETF для біткойнів, IBIT, який викликав значний ентузіазм. Цей рух підтверджує, що межа між криптовалютою та традиційними фінансами поступово розмивається , і деякі гравці користуються цим, щоб подолати розрив між цими двома світами.
Криптобіржі вирішили диверсифікувати свої пропозиції, додавши продукти з традиційних фінансів. Ми відібрали для вас найкращі криптоплатформи з продуктами, які дійсно варті уваги!
Ця стаття містить партнерські посилання, що дозволяють вам підтримувати щоденну роботу команд Journal Du Coin.
Короткий зміст
- Кракен: Гігант зі щупальцями розгортає xStocks
- Короткий огляд платформи
- xStocks: Інвестування в акції та ETF через токенізацію
- Bitpanda пропонує акції та ETF через деривативні контракти
- Короткий огляд платформи
- Акції та товари Bitpanda: Увійдіть у світ традиційних фінансів через деривативні контракти
- Інвестування в дорогоцінні метали (Bitpanda Metals)
- Trade Republic: широкий спектр продуктів від традиційних фінансів
- Короткий огляд платформи
- Акції, ETF, облігації, Trade Republic надає своїм клієнтам вибір!
- Neverless: хедж-фонд для приватних осіб
- Короткий огляд платформи
- XAU (золото): новий продукт Neverless для інвестування в еталонний безпечний актив
- eToro, провідна платформа для соціальної торгівлі
- Короткий огляд платформи
- eToro: платформа, де торгується (майже) все
- dYdX, децентралізована біржа, яка розширює межі можливого
- Короткий огляд платформи
- Валюти, токенізовані акції: dYdX диверсифікує свою пропозицію
- Висновок
| xАкції | традиційні дії | традиційні ETF | сировина | дорогоцінні метали | зобов'язання | Форекс | |
| Кракен | Так | Ні | Ні | Ні | Ні | Ні | Ні |
| Бітпанда | Ні | Так (акції Bitpanda) | Так (акції Bitpanda) | Так (Bitpanda Commodities) | Так (Bitpanda Metals) | Ні | Ні |
| Торгова республіка | Ні | Так | Так | Так | Так | Так | Ні |
| Ніверлес | Ні | Ні | Ні | Ні | або (деривативні контракти) | Ні | Ні |
| eToro | Ні | Так | Так | Так | Так | Так (через ETF) | Так |
| dYdX | Так | Ні | Ні | Ні | Ні | Ні | Так |
Пропозиції, що пропонуються біржами, що поєднують криптовалюти та традиційні фінанси
Кракен: Гігант зі щупальцями розгортає xStocks
Короткий огляд платформи
Американський бізнес-журнал Forbes назвав Kraken найкращою криптоплатформою 2025 року , і не без підстав. Маючи понад 13 мільйонів клієнтів , платформа жодного разу не була зламана з моменту свого заснування в 2011 році та пропонує повний спектр послуг : купівлю, продаж, стейкінг, спотову торгівлю, маржинальну торгівлю тощо. Платформа особливо вирізняється високим рівнем безпеки , що є надзвичайно важливим для ентузіастів криптовалют. Крім того, Kraken нещодавно залучила 500 мільйонів доларів і, як очікується, стане публічною.
Також слід зазначити, що криптовалютна біржа має базову версію та більш просунуту версію під назвою «Kraken Pro». Kraken Pro розроблена для трейдерів, які хочуть використовувати платформу з більшою кількістю аналітичних інструментів та розширеними функціями. Тому новачки можуть дотримуватися стандартної версії, уникаючи надто складного інтерфейсу.
xStocks: Інвестування в акції та ETF через токенізацію
Платформа пропонує низку різноманітних послуг , які продовжують розширюватися. Фактично, 10 вересня платформа оголосила, що xStocks тепер доступний у Європі. Але що саме це таке?
Kraken пропонує токенізовані версії акцій та ETF, забезпечених реальними активами. Backed Finance через свою сторонню платформу xStocks займається токенізацією акцій та ETF. Kraken не виконує саму токенізацію, але надає ці токени своїм клієнтам, щоб вони могли купувати, продавати або торгувати ними. Наразі користувачі мають доступ до 60 активів (акцій та ETF), включаючи Tesla (TSLAx), Apple (AAPLx) та GameStop (GMEx), і очікується, що найближчим часом буде додано ще більше.
xStocks приходять до Kraken!
Ця нова послуга пропонує кілька переваг порівняно з базовими активами:
- Доступність цілодобово (вихідні в розробці), на відміну від традиційних акцій, якими торгують у робочі години фондової біржі.
- дробове інвестування (можливість купівлі акцій від 1 долара США)
- Без торгових комісій при купівлі в USD або USDG
- Можливість самостійного зберігання (повний контроль над своїми токенами)
xStocks не надають акціонерам прав, таких як право голосу. Однак зверніть увагу, що дивіденди зараховуються безпосередньо на ваш портфель xStocks . Ці нові інвестиційні продукти швидко стають доступними на біржах, оскільки Bybit, Crypto.com та Gemini також пропонують ці токенізовані версії акцій.
Bitpanda пропонує акції та ETF через деривативні контракти
Короткий огляд платформи
Австрійська платформа була заснована у 2014 році, і понад 10 років потому вона може похвалитися не менше ніж 7 мільйонами користувачів та понад 700 співробітниками. Bitpanda розуміє, що впровадження криптовалюти залежить від простоти використання , тому платформа пропонує інтуїтивно зрозумілий та доступний додаток і веб-сайт. Крім того, платформа не стягує комісії за депозит або зняття коштів .
Для тих, хто хоче заглибитися в цю тему, спробуйте Bitpanda Fusion . Ця торгова платформа об'єднує стаціонарні книги основних бірж, пропонуючи трейдерам чудову ліквідність. Крім того, можливі різні інвестиції , включаючи криптовалюти, акції, ETF, товари та дорогоцінні метали.
Акції та товари Bitpanda: Увійдіть у світ традиційних фінансів через деривативні контракти
Bitpanda обрала деривативні контракти , щоб зробити світ традиційних фінансів доступним для кожного. Ці контракти точно відтворюють вартість базових активів, пропонуючи ризик без володіння фактичними цінними паперами . Цей метод дозволяє легко інвестувати в акції, ETF (Bitpanda Stocks) та товари (Bitpanda Commodities), навіть невеликими сумами . Клієнт не володіє базовим активом або правами, пов'язаними з придбаними активами, але все одно може отримувати вигоду від будь-яких дивідендів .
Bitpanda робить акції та ETF доступними через деривативні контракти
Тут знову ж таки, ця система має переваги . Можна придбати частину активу , купувати та продавати в будь-який час (24/7) і навіть обмінювати активи. Наприклад, ви можете обміняти акції на метали або криптовалюти. Bitpanda не стягує комісії , але вам все одно доведеться платити спред .
Bitpanda займається купівлею активів, які потім безпечно зберігаються в банку-зберігачі. Таким чином, всі інвестиції фізично гарантовані третьою стороною, і саме платформа Bitpanda випускає деривативні контракти, які вона пропонує клієнтам.
Інвестування в дорогоцінні метали (Bitpanda Metals)
Ви любите дорогоцінні метали ? На австрійській платформі ви можете торгувати золотом, сріблом, паладієм та платиною . Цього разу немає деривативних контрактів, а є токени . Усі інвестиції в метали фізично зберігаються Brinks у сховищі у Швейцарії. Однак клієнти зберігають юридичне право власності , тобто метали належать їм. Це означає, що у разі банкрутства Bitpanda придбані вами дорогоцінні метали повернуться до вас.
Таким чином, клієнти можуть інвестувати в клас активів, відмінний від криптовалют, а також можливе автоматизоване інвестування (план заощаджень).
Trade Republic: широкий спектр продуктів від традиційних фінансів
Короткий огляд платформи
Інвестування іноді може здаватися складним, але Trade Republic прагне зробити його доступнішим. І це успішно, оскільки німецька платформа може похвалитися понад 10 мільйонами користувачів та активами на суму 150 мільярдів євро . Платформа регулюється (PSAN) і навіть отримала банківську ліцензію .
Також у Trade Republic у вас є поточний рахунок, на який нараховуються відсотки за вашими депозитами відповідно до ставок Європейського центрального банку.
Акції, ETF, облігації, Trade Republic надає своїм клієнтам вибір!
На Trade Republic клієнти можуть інвестувати в понад 50 криптовалют . Але німецький онлайн-брокер також пропонує інші, більш традиційні продукти . Давайте розглянемо інвестиційні можливості, доступні на цій платформі.
PEA: податково ефективний інвестиційний інструмент
Відкриваючи PEA (французький план заощаджень на акції) у Trade Republic , ви отримуєте доступ до понад 2000 акцій та 150 ETF без брокерських комісій. Цей продукт дозволяє диверсифікувати ваш портфель, інвестуючи в європейські компанії, але не тільки це. Дійсно, головною перевагою PEA є його сприятливий податковий режим . Після п'яти років прибуток звільняється від податку на прибуток, тобто вам доведеться сплачувати лише внески на соціальне страхування у розмірі 17,2% . Зверніть увагу, що також можна запланувати свої інвестиції (DCA – усереднення вартості долара), щоб згладити ваш вхід до певного класу активів.
Рахунок цінних паперів: отримайте доступ до більшої кількості можливостей!
Стандартний рахунок цінних паперів (CTO) – це інвестиційний інструмент, який дозволяє вам зберігати акції, ETF, облігації та інші фінансові продукти (варанти, акції взаємних фондів тощо). Хоча PEA (план заощаджень акцій) має обмеження (наприклад, ліміт внесків у розмірі 150 000 євро), CTO пропонує повну свободу . Однак, стандартний рахунок цінних паперів не передбачає жодних податкових переваг . У Trade Republic ви маєте доступ до понад 8 500 міжнародних акцій (500 французьких акцій) та понад 1 500 ETF (MSCI World, CAC 40 тощо).
Також можливо тримати криптовалюти на стандартному брокерському рахунку (CTO ), залежно від вашого профілю інвестора. Хоча ви можете купувати криптовалюти на CTO, пам’ятайте, що ви володієте фінансовим продуктом, пов’язаним із криптовалютою (наприклад, ETF), а не самими криптовалютами.
Дробові облігації для інвесторів, які бажають диверсифікувати свої інвестиції.
Облігація – це фінансовий цінний папір, який дозволяє урядам або компаніям позичати гроші . Купуючи облігацію, ви даєте змогу компаніям або урядам фінансувати себе. А натомість ви отримуєте відсоткові виплати . Раніше облігації були зарезервовані для великих портфелів, але тепер вони доступні кожному завдяки Trade Republic .
Тепер, завдяки дробовим облігаціям Trade Republic, ви можете інвестувати від €1 . Загалом доступно 500 облігацій , усі з рейтингом щонайменше B. Хоча облігації вважаються менш ризикованими, ніж інші активи, такі як криптовалюти, втрати все ще можливі.
Neverless: хедж-фонд для приватних осіб
Короткий огляд платформи
Neverless – це криптовалютна біржа, яка зробила великий фурор, запровадивши дуже низькі комісії . Для більшості криптовалют комісія не стягується . Це чудова новина для криптоентузіастів, більш того, Neverless пропонує загалом не менше 800 криптовалют .
І це ще не все, адже платформа, створена трьома колишніми директорами Revolut, також надає доступ до стратегій, які зазвичай використовуються лише хедж-фондами . Платформа використовує стратегії високочастотного арбітражу , щоб запропонувати значну прибутковість (наразі 10% на рік). Звичайно, як і будь-яка інвестиція, ця стратегія несе ризики . Ризики теоретично обмежені, але інвесторам слід враховувати їх, перш ніж вкладати свої гроші в цей тип продукту.
XAU (золото): новий продукт Neverless для інвестування в еталонний безпечний актив
Золото не потребує представлення, оскільки це найкращий безпечний актив . Більше того, ціна на золото різко зросла за останні роки, значною мірою через глобальну економічну та геополітичну невизначеність. І цей актив доступний на Neverless ; команда розробила власні індекси для відстеження ціни на золото. Щоб купити золото, просто введіть «XAU» у рядок пошуку, і, звичайно ж, жодної комісії немає .
eToro, провідна платформа для соціальної торгівлі
Короткий огляд платформи
Якщо ви шукаєте платформу, яка пропонує широкий спектр активів , eToro має вас зацікавити. Спочатку розроблена для торгівлі на Forex, платформа значно розвинулася і тепер пропонує тисячі активів , включаючи 145 криптовалют . Перед реєстрацією майте на увазі, що криптовалюти, придбані через цього брокера, не можна перевести на іншу платформу або зовнішній гаманець.
eToro має унікальну функцію під назвою CopyTrader . Як випливає з назви, клієнти можуть копіювати стратегії інших трейдерів . Знайшли трейдера із цікавою стратегією та розумним рівнем ризику? Ви можете відтворити угоди з існуючого портфеля на eToro.
eToro: платформа, де торгується (майже) все
На eToro ви можете купувати та продавати криптовалюти, але це далеко не єдиний доступний клас активів . Платформа дозволяє інвестувати в широкий спектр продуктів :
- приблизно 6500 доступних акцій , таких як Nvidia (NVDA), Apple (AAPL) або Microsoft (MSFT)
- Майже 800 ETF , що охоплюють усі сектори, включаючи IBIT від BlackRock для інвестування в короля криптовалют.
- 46 видів сировини, таких як нафта, золото та срібло
- Понад 60 валют для торгівлі, включаючи основні світові валюти (долар, єну, євро тощо)
- 32 індекси (SPX 500, NASDAQ 100, FRA40, GER40 тощо)
- 145 криптовалют (Bitcoin, Ethereum, XRP тощо)
eToro пропонує безліч традиційних фінансових активів на додаток до криптовалюти!
Для досвідчених трейдерів eToro пропонує CFD (7000 торгових активів). Ці продукти слід використовувати з обережністю, оскільки неправильне використання кредитного плеча може призвести до значних збитків. Зверніть увагу, що при використанні цього типу інструменту ви купуєте не актив безпосередньо, а контракт.
dYdX, децентралізована біржа, яка розширює межі можливого
Короткий огляд платформи
dYdX — це децентралізована платформа (DEX) що дозволяє торгувати криптовалютами через деривативи . На цій платформі ви маєте повний контроль над своїми коштами , оскільки тут немає посередників, як на централізованій платформі. Як і багато інших платформ, dYdX має власний токен: $DYDX . $DYDX використовується в основному для безпеки мережі (стейкінг) та для розробки протоколів (управління).
Валюти, токенізовані акції: dYdX диверсифікує свою пропозицію
На dYdX трейдери можуть вибирати з різних криптовалют. Децентралізована платформа також пропонує:
- токенізовані акції (xStocks)
- валюти
Наразі доступні лише три валюти (турецька ліра, євро, бразильський реал) та одна токенізована акція (Tesla), але можуть бути додані й інші активи. Дійсно, dYdX розширив можливості за допомогою dYdX Unlimited . Тепер будь-хто може запустити ринок завдяки миттєвому лістингу на ринку та MegaVault . Зокрема, миттєвий лістинг на ринку – це функція, яка дозволяє користувачам запускати ринок (криптовалюти, валюти тощо), внісши «лише» 10 000 USDC (заблоковано на 30 днів). MegaVault забезпечує ліквідність ринку .
DYdX пропонує деякі продукти з традиційних фінансів , але, як бачите, платформа робить усе можливе, щоб розширити свою пропозицію .
Висновок
Хоча оптимізація оподаткування та диверсифікація через план заощаджень акцій (PEA) або стандартний брокерський рахунок є важливими, не забудьте захистити частину своїх активів. Враховуючи волатильність криптовалют та акцій, створення стабільного резерву залишається виграшною довгостроковою стратегією. Для досягнення цієї мети розгляньте інвестиції з гарантованим капіталом, знайшовши найкращий поліс страхування життя, деномінований у євро. Це ідеальне доповнення до представлених тут ризикованіших активів, що дозволяє вам захистити свої прибутки, отримуючи при цьому сприятливий податковий режим.
На завершення, незалежно від того, централізовані вони чи децентралізовані, сучасні платформи пропонують нові можливості для поєднання криптовалют та традиційних фінансів. Тут кожен знайде щось для себе, і ці платформи лише чекають, коли ви спробуєте їхні продукти. Ми особливо цінуємо ідею токенізації активів (xStocks), оскільки вона повністю використовує потенціал криптовалют, щоб запропонувати інвесторам максимальну гнучкість та доступність!