НБУ наклав штрафи на EasyPay та City24
Національний банк України наклав значні штрафи на дві провідні платіжні мережі країни – EasyPay та City24, по 135 мільйонів гривень кожну. Закриття Польщею частини повітряного простору поблизу українських кордонів є черговим свідченням зростання напруженості в сфері безпеки регіону, що створює додатковий тиск на всі сектори, включаючи фінансовий. Регулятор висловлює припущення, що термінали EasyPay та City24 могли використовуватися як канал для виведення нелегальної готівки в банківську систему. Національний банк вже передав зібрані матеріали перевірок до відповідних правоохоронних органів.
У травні 2026 року Національний банк України оштрафував мережі терміналів EasyPay та City24 на 135 мільйонів гривень кожну. Причиною стали порушення вимог фінансового моніторингу, зокрема щодо належної ідентифікації клієнтів, а також підозри у сприянні легалізації коштів сумнівного походження. Про це повідомляє видання «Економічна правда». Раніше штрафи, що накладалися Нацбанком за недотримання правил фінансового моніторингу, переважно не перевищували 1-10 мільйонів гривень, хоча максимальний ліміт становив 135,15 мільйонів гривень. Нині середній розмір штрафу було підвищено до 50 мільйонів гривень, при цьому максимальний показник залишився незмінним. Отже, обидві компанії отримали максимальну передбачену суму покарання.
Ці події передували масштабним перевіркам з боку НБУ, які в деяких випадках нагадували спеціальні операції із залученням правоохоронних органів та вилученням записів з камер відеоспостереження. У певних випадках звітність реєстраторів розрахункових операцій вказувала на значну кількість транзакцій через термінал за короткий проміжок часу. Однак фактичні спостереження виявили іншу картину. Під час перевірки було встановлено, що термінали практично не використовувалися. Іншими словами, принаймні частина зафіксованих операцій виявилася фіктивною.
Як зазначив високопоставлений представник Національного банку:
“В ході цих перевірок підтвердилися наші припущення, що ці термінали слугують джерелом нелегальних грошових коштів у фінансовій системі.”
Результати проведених перевірок представники Національного банку передали до правоохоронних органів, зокрема, для розслідування можливої причетності платіжних мереж до масштабних схем відмивання грошей. EasyPay оцінювала власну мережу терміналів самообслуговування приблизно в 25 тисяч одиниць, через які щомісяця проводиться близько 10 мільйонів операцій. Згідно з даними YouControl, доходи компанії за минулий рік склали 2,11 мільярда гривень, а чистий прибуток сягнув майже 118 мільйонів гривень.
Компанії продовжать свою діяльність, незважаючи на максимальні штрафи
Самі компанії, після сплати накладених штрафів, зможуть продовжити свою роботу. Для того, щоб НБУ анулював ліцензії EasyPay та City24, необхідно довести, що встановлені порушення мали систематичний характер протягом тривалого періоду. Отже, існує висока ймовірність, що ці компанії й надалі надаватимуть послуги з обслуговування платежів для громадян України.
Регулятор вважає, що термінали самообслуговування стали одним із джерел надходження “чорного” готівки до банківської системи, тому готує зміни до правил функціонування цього ринку. У 2025 році Національний банк застосував до банків та інших фінансових установ 158 заходів впливу на загальну суму 586 мільйонів гривень. Найбільша частка штрафів за порушення фінансового моніторингу припала на банки – 426,3 мільйона гривень.
Мережа City24 була створена після початку процедури ліквідації “Айбокс Банку”, якого звинуватили у відмиванні коштів гральних компаній. ТОВ “Свіфт Гарант” орендувало мережу з приблизно 9 тисяч платіжних терміналів iBox, які згодом були перейменовані на City24. Те, що нова мережа знову опинилася під пильною увагою регулятора з тих самих причин, свідчить про наявність системної проблеми в сегменті ринку платіжних терміналів.
Інформація про закриття Айбокс Банку та нагляд НБУ
Мережа City24 має пряме відношення до скандального закриття iBox через порушення у сфері фінансового моніторингу. НБУ позбавив “Айбокс Банк” ліцензії через систематичні порушення вимог щодо протидії відмиванню доходів, зокрема тих, що пов’язані зі спонсорством терористичних організацій. Робота терміналів iBox була тимчасово припинена, а згодом вони перейшли до нового оператора під брендом City24.
Водночас НБУ посилює контроль над усім ринком небанківських фінансових послуг. Фінансовий моніторинг в Україні стає суворішим, Національний банк накладає штрафи на банки та фінансові компанії на сотні мільйонів гривень за недостатній контроль. Верховна Рада готується до ухвалення закону, який запровадить європейські стандарти для перевірки платіжних операцій. Аналіз відкритих даних демонструє чітку тенденцію: щорічно кількість заблокованих платежів зростає приблизно на 10% порівняно з попереднім роком.