Європейські криптоплатформи запроваджують жорсткіші вимоги до ідентифікації користувачів під час здійснення переказів, що, ймовірно, пов’язано з імплементацією так званого Travel Rule — правил обміну інформацією між фінансовими установами.
Looks like crypto transfers are becoming severely restricted in Europe.
1. @coinbase blocking transfers to recipients other than yourself, and if it is a self-custodial wallet, you have to sign a message to prove your ownership pic.twitter.com/3GkxZw6joc
— Hasu⚡️🤖 (@hasufl) February 25, 2025
Зокрема, біржа Coinbase блокує перекази, якщо отримувач не є безпосередньо користувачем платформи. При виведенні криптовалюти на самостійний гаманець необхідно підтвердити право власності, а при отриманні коштів відправник має пройти верифікацію, включаючи паспортну ідентифікацію.
Про аналогічні вимоги повідомили й користувачі OKX Europe. За словами співзасновника Monad Labs Джеймса Хансейкера, ситуація з криптовалютами в Європі стає дедалі складнішою.
Europe is a scary place these days
— James (@_jhunsaker) February 25, 2025
Чи стоїть за всім Travel Rule?
Правила переказу коштів (Travel Rule), розроблені FATF, зобов’язують фінансові установи обмінюватися інформацією про відправника й отримувача криптооперацій. Це створює додаткові вимоги до платформ, які змушені впроваджувати механізми контролю для відповідності регуляціям.
Генеральний директор Backpack Армані Ферранте зазначив, що такі заходи стають нормою в багатьох юрисдикціях. Подібну ситуацію підтвердив розробник Кріс О’Ші: для поповнення картки Revolut через MetaMask за допомогою USD Coin (USDC) йому довелося вказати початкового відправника.
Посилення контролю торкнулося і банківського сектора. Наприклад, Banco of Investimentos Globais (BiG), один із найбільших банків Португалії, оголосив про блокування фіатних переказів на криптоплатформи, посилаючись на рекомендації ЄЦБ, ЄБА та Банку Португалії щодо ризиків цифрових активів.
Тим часом, вже десять компаній отримали схвалення на випуск стейблкоїнів у Європейській економічній зоні (EEA) згідно з правилами MiCA.
Як регламент MiCA змінить крипторинок ЄС та чому його ухвалення важливе для України?