“>
Комітет Держдуми з фінансового ринку доопрацював до другого читання законопроєкт «Про цифрову валюту та цифрові права». У новій версії запропонували змінити механізм блокування переказів, пов’язаних із нелегальним обігом криптовалют.
Початковий варіант законопроєкту передбачав два реєстри, які вів би уповноважений орган:
- перший — юрособи, ФОП та іноземці, які організують обіг криптовалюти в обхід легальних учасників ринку;
- другий — іноземні платіжні провайдери, що обслуговують перекази на користь фігурантів першого списку (іноземні банки до нього не входили).
До другого читання обидва переліки виключили. Натомість ввели поняття «неуповноважений отримувач». Ним вважається адресат коштів, щодо якого у банку є підозри, що він організує обіг цифрових валют без статусу легального учасника ринку в РФ.
Критерії підозри законопроєкт не визначає і Банку Росії не доручає. Кожна фінустанова встановлюватиме їх самостійно у внутрішніх документах.
Відомості про «неуповноважених отримувачів» банки передаватимуть до ЦБ. У відповідь регулятор зможе надсилати лише дані про іноземних постачальників платіжних послуг, які обслуговують перекази на їхню користь. Публікувати ці відомості законопроєкт не вимагає.
Хто відмовлятиме у переказах
До другого читання з механізму прибрали платіжних агентів, операторів зв’язку, операторів поштового зв’язку, оператора та учасників платформи цифрового рубля. Обов’язок відмовляти у переказах залишився у кредитних організацій, філій іноземних банків та емітентів платіжних карток.
Банк повинен негайно повідомити клієнта про відмову — у порядку, прописаному в договорі. При цьому процедури повідомлення самого неуповноваженого отримувача та оскарження блокування в документі немає.
Відмовляти у переказі банк не зобов’язаний у трьох випадках:
- операція пов’язана із зовнішньоторговельним договором;
- переказ іде за дорученням організації, що обмінює цифрову валюту;
- транзакція за дорученням брокера чи довірчого керуючого, якщо це дозволить Банк Росії.
Держдума планує розглянути законопроєкт у другому читанні 21 липня.
Нагадаємо, на початку липня перший заступник голови ЦБ Володимир Чистюхін заявив, що закон про регулювання крипторинку в Росії набуде чинності 1 вересня.