Банки отримали нові можливості для верифікації клієнтівНаціональний банк України розширив коло доступних методів для ідентифікації клієнтів-фізичних осіб з метою просування фінансової інклюзії, а також надав повноваження щодо ідентифікації та верифікації клієнтів комерційним агентам банків фінансової інклюзії.Про це інформує пресслужба Національного банку.Відповідні поправки до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу враховують потреби клієнтів та сприятимуть подальшому розвитку фінансової інклюзії в Україні. Документ набуває чинності 17 липня 2026 року.Довіряйте свої гроші лише надійним банкам. Пропозиції від найкращих можна порівняти за допомогою каталогу на Finance.ua за посиланням.
Нові можливості для верифікації клієнтів
Національний банк встановив нові особливості процедури ідентифікації та верифікації клієнтів.Під час верифікації передбачено можливість пред’явлення оригіналу документа третьою особою (супроводжувачем або уповноваженою особою) чи за допомогою співробітника банку, який проводить верифікацію, якщо клієнт не може здійснити це самостійно.Крім того, згода клієнта на проведення фотофіксації може бути підтверджена за допомогою аудіо- або відеозапису у разі неможливості засвідчити її власним підписом чи електронним підписом.
Нацбанк оновив правила цифрової ідентифікації BankID
Відповідно до норм Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо розвитку фінансової інклюзії в Україні» банк фінансової інклюзії отримав можливість залучати комерційного агента для встановлення кінцевого бенефіціарного власника (вигодонабувача) за фінансовою операцією та здійснювати ідентифікацію та верифікацію в порядку, визначеному Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу.Такий підхід сприятиме поглибленню фінансової інклюзії та вдосконаленню процедур здійснення банками ідентифікації та верифікації фізичних осіб.Нагадаємо, раніше Finance.ua інформував, що в Києві 20-річний ветеран, який втратив усі кінцівки на війні, не зміг відновити банківську картку, оскільки не зміг тримати її для підтвердження. Працівник ПриватБанку повідомив, що для завершення процедури необхідно взяти картку в руки та потримати її біля обличчя для фотофіксації. Як альтернативу, представники банку запропонували оформити довіреність та видати картку на ім’я медичного куратора. Ветеран від цього варіанту відмовився.Місце для вашої рекламиПізніше у фінансовій установі заявили, що ця ситуація є неприпустимою. Банк пообіцяв провести внутрішню перевірку, щоб унеможливити подібні випадки надалі.У фінансовій установі також зазначили, що планують запровадити системні зміни у роботі з військовими та ветеранами, а також людьми з інвалідністю після неприпустимої ситуації, що сталася із ветераном у Києві.Альона ЛістуноваКореспондент-редакторЗа матеріалами: Finance.ua# НБУ# ДержбанкиМісце для вашої реклами