class=”ArticleImagestyles__ImageWrapper-sc-lvd8v9-0 cWMVnY”>
Хто такі дропи або «грошові мули» та як не стати частиною незаконної фінансової схеми, Фото: magnificВ Україні зафіксовано зростання випадків використання дропів у протиправних фінансових оборудках. Злочинці активно шукають «грошових мулів», аби через їхні банківські рахунки переправляти та приховувати кошти, здобуті злочинним шляхом. Участь у таких аферах задля «легкого заробітку» може призвести до блокування банківських рахунків, конфіскації власності та юридичної відповідальності. Про це інформує Бюро економічної безпеки України.
Визначення «дропів»
Дропом, або «грошовим мулом», вважається особа, яка надає власні банківські картки, рахунки, доступ до інтернет-банкінгу, SIM-карти чи особисту інформацію для здійснення фінансових операцій іншими особами.Через такі рахунки аферисти проводять або приховують незаконно отримані грошові кошти.
Мін’юст попередив про нову схему шахрайства з фальшивими викликами до суду
Найчастіше йдеться про кошти, що походять з мережевого шахрайства, нелегальних інтернет-азартних ігор, реалізації підроблених товарів, уникнення оподаткування, діяльності фіктивних фірм або відмивання прибутків.Фахівці відзначають, що нерідко жертвами аферистів стають студенти та молодь, особи, які шукають тимчасову підробіток, внутрішньо переміщені особи, громадяни з складними фінансовими обставинами, а також ті, хто не має досвіду роботи з фінансами.
Механізм функціонування схеми
Зловмисники зазвичай вишукують кандидатів через соціальні мережі, месенджери або вебсайти пошуку роботи. Вони пропонують легку віддалену зайнятість, що не потребує досвіду, або швидкий спосіб заробітку.Згодом особу можуть попросити:
- відкрити банківську картку або рахунок;
- надати реквізити чи доступ до інтернет-банкінгу;
- приймати платежі та перенаправляти кошти іншим особам;
- отримувати готівку та передавати її третім сторонам;
- зареєструвати приватного підприємця або компанію.
За виконання таких завдань дропу обіцяють відсоток від суми або фіксовану винагороду.Надалі через рахунок «грошового мула» проходять кошти нез’ясованого походження, внаслідок чого власник картки офіційно фігурує у банківських операціях і потрапляє під увагу банків, систем фінансового моніторингу та правоохоронних органів.
Можливі наслідки
У БЕБ акцентують, що використання банківських рахунків у незаконних схемах може мати ознаки кримінальних злочинів.Серед потенційних наслідків:
- блокування банківських рахунків;
- заморожування коштів та власності;
- штрафні санкції;
- фінансовий контроль операцій;
- конфіскація майна;
- обмеження чи позбавлення волі.
Водночас передача картки чи доступу до інтернет-банкінгу стороннім особам не звільняє власника рахунку від відповідальності.
Як уникнути втягнення у схему
Фахівці рекомендують нікому не передавати банківські картки, реквізити рахунків, PIN-коди, CVV-коди чи паролі від інтернет-банкінгу.Не погоджуйтеся на роботу, яка передбачає переказ або переведення в готівку чужих грошей, і не вірте пропозиціям «легкого» заробітку без офіційного оформлення.Також не варто відкривати приватне підприємство або компанію на прохання третіх осіб.Якщо ж особа усвідомила, що її рахунок був використаний у незаконній схемі, їй слід якнайшвидше заблокувати картку, повідомити банк, звернутися до правоохоронних органів та зберегти всю інформацію, що стосується спілкування з шахраями.За матеріалами: Finance.ua# ШахрайствоМісце для вашої реклами