ПриватБанк наполягає на оновленні персональних відомостей клієнтів
ПриватБанк нагадує своїм клієнтам, що за відсутності актуальної особистої інформації банк може накласти обмеження на використання карток та рахунків. Необхідність оновлення документів стосується всіх користувачів, навіть тих, хто регулярно здійснює комунальні платежі або використовує сервіси банку для повсякденних транзакцій. Фінансова установа наголошує, що оновлення потрібне навіть для тих, хто не змінював паспортні дані протягом тривалого часу. Термін для оновлення визначається індивідуально для кожного клієнта, але не рідше ніж раз на п’ять років. Без актуалізації особистої інформації клієнт позбавляється можливості здійснювати будь-які операції за своїми картками та рахунками.
Ця вимога відповідає законодавчим нормам, спрямованим на запобігання відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом. Як пояснюють у ПриватБанку, усі українські банки зобов’язані вживати заходів для перевірки та підтримання актуальності інформації про своїх клієнтів. Періодичність такого оновлення регламентується постановою Нацбанку №65 від 20.05.2020, яка враховує комплекс факторів для кожного клієнта.
Навіть у випадках, коли ідентифікаційні дані клієнта не зазнали змін, банк мусить отримати документальне підтвердження їхньої чинності та внести оновлення до анкети-опитувальника. У певних ситуаціях співробітники банку можуть додатково запросити документи, що свідчать про джерела походження коштів.
ПриватБанк
Які документи банк може запитати для підтвердження походження коштів
ПриватБанк надав роз’яснення щодо правил надання документів. Зазвичай аналізуються доходи за останні три роки, а для розрахунку враховується сума після вирахування податків та витрат на життя, що стандартно становить до 30% від доходу, хоча банк може скоригувати цей відсоток індивідуально. Перелік документів не є остаточним, і за необхідності банк має право запитати додаткові підтвердження.
Для резидентів України перелік документів охоплює декілька категорій:
- Заробітна плата та офіційні доходи: довідка з місця працевлаштування, довідка з Пенсійного фонду за формою ОК-5 або ОК-7, відомості з Державного реєстру фізичних осіб-платників податків.
- Підприємницька діяльність: податкова декларація ФОП, декларація про майновий стан та доходи, е-декларація НАЗК для державних службовців, одноразова спеціальна добровільна декларація.
- Пенсії та соціальні виплати: довідка про розмір пенсії, довідка про отримання одноразової грошової допомоги від Міністерства оборони або військової частини.
- Продаж майна, інвестиції та заощадження: договір купівлі-продажу нерухомості чи автомобіля, документи про депозити, цінні папери, отримані дивіденди чи роялті.
- Інші надходження: договір дарування, документи про спадщину, страхові виплати, виграш у лотерею.
Для нерезидентів України перелік документів відрізняється: податкова декларація з країни реєстрації бізнесу, довідка або договір з місця роботи, митна декларація на ввезення готівки, договір купівлі-продажу майна чи корпоративних прав, а також документи, що підтверджують отримання дивідендів, роялті чи прибутку від цінних паперів.
Як пройти актуалізацію через Приват24
Процедура актуалізації проводиться дистанційно через застосунок Приват24. Для цього клієнту необхідно виконати наступні кроки:
- Увійти до Приват24 та натиснути кнопку “Актуалізувати інформацію”.
- Підтвердити відсутність зв’язків із Російською Федерацією.
- Обрати ідентифікаційний документ: його можна завантажити з застосунку “Дія” або вибрати зі списку доступних.
- Надати зразок підпису для засвідчення документа.
- Зробити фото документа, якщо не використовувався застосунок “Дія”.
- Заповнити особисті дані, адресу реєстрації, фактичного проживання та місце народження.
- Вказати соціальний статус та податкове резидентство.
- Налаштувати отримання рекламних повідомлень.
Рекомендується фотографувати документ за належного освітлення, щоб уникнути відблисків та забезпечити чіткість зображення, а також переконатися, що в кадрі міститься весь документ без обрізаних країв. Після завершення всіх етапів з’явиться позначка “Перевіряємо документи”, яка згодом зміниться на “Підпишіть документи”. Фінальним кроком є підписання сформованої анкети, ще раз підтвердивши відсутність зв’язків із країною-агресором.
Судові справи щодо списання коштів з карток ПриватБанку
Раніше “Інформатор” повідомляв про випадок, коли з двох карток клієнта ПриватБанку було списано 252 965 гривень, що призвело до звернення чоловіка до суду з вимогою повернення коштів. Також було висвітлено випадок, коли шахрай, видавши себе за представника Київстару, вчинив телефонну розмову з клієнтом ПриватБанку, внаслідок чого з рахунку жертви зникло понад 11 тисяч гривень. Обидві справи розглядалися судовими інстанціями, які встановлювали відповідальність банку за відшкодування втрачених клієнтом коштів.