Після набуття чинності 1 липня правил для крипторинку MiCA (Markets in Crypto-Assets) у Євросоюзі шахраї почали маскуватися під регуляторів та криптосервіси, крадучи кошти під приводом їх переведення на ліцензовану платформу. Влада попереджає, що зловмисники користуються плутаниною, яка виникла після запровадження нових правил, пише РБК Крипто.
Компанії, які не отримали ліцензію MiCA, тепер вважаються незаконними та мають рекомендувати своїм клієнтам вивести кошти або перевести їх в інше місце. Сотні криптокомпаній, що працювали в ЄС на підставі національних ліцензій, були змушені згорнути свою діяльність, продати бізнес або перенести його до інших країн, оскільки не змогли отримати дозвіл на продовження роботи в рамках нового регламенту.
Ліцензії отримали лише 323 криптокомпанії, серед яких такі великі гравці галузі, як Coinbase, Kraken та OKX. Однак понад 1700 неліцензованих компаній будуть змушені припинити свою діяльність.
Європейське управління з нагляду за фінансовими ринками (European Securities and Markets Authority, ESMA) заявило, що їм «відомо про шахрайські дії, пов’язані з неправомірним використанням логотипу та фірмового стилю ESMA, в тому числі з використанням підроблених документів, для просування шахрайських схем».
Управління з фінансових ринків Франції (AMF) зіткнулося з «кількома випадками шахрайства», коли зловмисники видавали себе за представників регулятора або криптовалютної біржі та намагалися обманом змусити клієнтів неліцензованих компаній перевести свої активи на підроблений рахунок.
В AMF заявили, що прагнули знизити ризик шахрайства, утримуючись від встановлення жорстких термінів, коли неліцензовані криптокомпанії мають згорнути свою діяльність у Франції. Регулятор хотів уникнути «помилкового відчуття надзвичайної ситуації у клієнтів, адже саме в такій ситуації клієнти потрапляють у пастку шахраїв», і рекомендував користувачам не поспішати з вибором нового сервісу.
Наприкінці червня стало відомо, що ліцензію Євросоюзу не змогла отримати найбільша криптобіржа Binance. Глава Binance Чанпен Чжао стверджував, що заявка платформи повністю відповідала вимогам і була близька до схвалення, але цьому завадили «політичні сили».
Після виходу Binance з ЄС у BNB запропонували користувачам обхідні шляхи до регульованих криптобірж. Команда блокчейну BNB Chain опублікувала детальну інструкцію про те, як користувачам перейти з централізованих бірж (CEX) на децентралізовані сервіси (DeFi), щоб зберігати та розпоряджатися криптовалютою, «не питаючи ні у кого дозволу».
Велика глобальна біржа Bybit також працює без ліцензії в ЄС, але її європейський підрозділ Bybit EU. На цій платформі окремі від основної біржі акаунти, торги та ліквідність.