Із середини серпня в Україні почнуть діяти нові правила фінансового моніторингу, які передбачають додаткові перевірки окремих категорій клієнтів. Під особливою увагою можуть опинитися новостворені та неактивні ФОПи, а також операції, що викликають підозру у банків.
Для кого вводять нові ліміти
З 14 серпня банки почнуть застосовувати нові підходи до фінансового моніторингу. Зокрема, для окремих категорій нових і неактивних ФОП запроваджуються щомісячні ліміти на вхідні перекази без додаткового підтвердження походження коштів.
Йдеться про підприємців першої, другої та третьої груп. Для першої групи ліміт становитиме 600 тис. грн, для інших — 3 млн грн. Водночас вже у листопаді ці ліміти знизять.
Які операції можуть привернути увагу банків
Під додатковий контроль можуть потрапити операції, які банки вважатимуть нетиповими або ризиковими, каже фінансовий аналітик Олексій Козирєв.
- використання особистих карток для підприємницької діяльності;
- значні обороти, що не відповідають офіційним доходам клієнта;
- окремі операції юридичних осіб, які мають ознаки так званих компаній-оболонок.
У таких випадках банк може попросити клієнта надати документи, які підтверджують походження коштів.
Що радять клієнтам банків
Експерт рекомендує заздалегідь зберігати документи, які можуть підтвердити законність походження коштів. Це можуть бути договори, документи про продаж майна, депозитні договори чи інші підтвердження доходів.
У разі запиту від банку своєчасне надання таких документів допоможе уникнути зайвих проблем під час перевірки операцій.
Детальніше про те, як працюватимуть нові обмеження для ФОПів, що потрібно зробити бізнесу та фізичним особам, щоб уникнути проблем із банком, дивіться у відео за посиланням: