Молоді заможні інвестори дедалі частіше диверсифікують свої портфелі, виходячи за межі традиційних акцій та облігацій. Згідно з новим дослідженням Bank of America, криптовалюти нині становлять 13% їхніх портфелів і вважаються ключовою можливістю для створення багатства для цього покоління.
Молоді заможні інвестори зменшують частку акцій
Bank of America опитав 1431 американця, які мають щонайменше 3 мільйони доларів інвестованих активів, у період з січня по лютий 2026 року.
Акції становлять 32% портфеля осіб віком від 21 до 45 років, тоді як у старших поколінь ця цифра становить 58%. У своєму дослідженні Bank of America розрізняє альтернативні інвестиції та криптовалюти: перші становлять 15% портфеля молодих інвесторів, а другі – 13%.
67% молодих заможних інвесторів вважають, що традиційні акції та облігації більше не дозволяють досягти прибутковості вище середньої.
І ця частка може зрости: 88% з них планують збільшити свою експозицію до альтернативних інвестицій у найближчі роки, проти 15% у старших поколінь.
Криптовалюти випереджають нерухомість
Криптовалюти тепер посідають перше місце серед можливостей для створення багатства серед молодих заможних інвесторів. 29% ставлять їх на перше місце, випереджаючи нерухомість. Два роки тому вони ще посідали друге місце.
58% молодих заможних інвесторів вже володіють криптовалютами, проти 49% у дослідженні 2024 року. Якщо додати тих, хто цікавиться ними, загальна кількість сягає 92%.
У світовому масштабі ринок альтернативних активів у цілому зріс майже в 7 разів з часів фінансової кризи 2008 року.
Ця група включає, зокрема, криптовалюти, прямий капітал (private equity), пряме кредитування (private credit), хедж-фонди та реальні активи.
53% of investors aged 21 to 43 already allocate to alternative assets, like private equity and cryptocurrency.
With ~$100T in wealth transferring to the next generation, this shift could be a durable tailwind for crypto.
Read more on alternative investments on The Stack:… pic.twitter.com/D3fJBSOVKt
Серед інвесторів з активами понад 25 мільйонів доларів 77% також вважають, що приватні ринки пропонують більше можливостей, ніж публічні ринки.
У криптовалютах прибуток може походити не лише від зростання цін
Коли капітал стає значним, питання прибутковості постає інакше. Чи варто продовжувати шукати лише зростання ринку, чи можна змусити частину своїх ліквідних коштів працювати по-іншому?
Коли капітал стає значним, можна шукати прибуток, не ставлячи на зростання ринку. DeFi (децентралізовані фінанси) саме й дозволяє працювати з цим капіталом по-іншому.
Стейблкоїни (stablecoins) можна розміщувати в стратегіях, прибутковість яких базується на ідентифікованій діяльності. Наприклад, у лендингу (lending), прибуток надходить від відсотків, сплачених позичальниками.
Капітал таким чином залишається прив’язаним до долара, тоді як бажаний прибуток не залежить від напрямку руху крипторинку.
Саме такий підхід використовує Club 25%, який публічно документує портфель на 100 000 доларів, повністю складається зі стейблкоїнів.
Club 25% – це приватний клуб, що об’єднує понад 150 інвесторів, які керують своїми заощадженнями у стейблкоїнах через DeFi, з метою досягнення 15-25% річних, без торгівлі, без волатильності, присвячуючи цьому кілька годин на квартал.
👉 Відкрийте для себе DeFi-можливості Club 25%
Перерозподіл портфелів може ще більше посилитися з передачею багатства, яка відбувається в Сполучених Штатах. За оцінками Cerulli, міленіали успадкують 46 трильйонів доларів протягом наступних 25 років. Зі зміною власників цього багатства їхні інвестиційні вподобання матимуть все більший вплив на ринки.