Занурення у світ торгівлі криптовалютами – криптотрейдинг може бути прибутковим, але вимагає технічних знань, залізної дисципліни, терпіння та мужності. Багато трейдерів втрачають гроші на фінансових ринках, і лише небагато досягають успіху.
Цей посібник розроблений для того, щоб новачок міг зробити перші кроки в трейдингу. Перед початком важливо зрозуміти різні аспекти торгівлі криптовалютами та усвідомлювати ризики. Починаймо!
Зміст
- Особливості торгівлі криптовалютами
- Загальне визначення трейдингу
- Специфіка та функціонування криптовалют
- Як розпочати криптотрейдинг:
- Розуміння особливостей трейдингу на криптовалютах
- Як відкрити першу позицію на біржі
- Незамінні інструменти для новачка в криптотрейдингу
- Методи аналізу та технічні індикатори
- Аналіз від експертів
- Криптотрейдинг та управління ризиками
- Ризик на угоду
- Співвідношення ризику та винагороди
- Збитки – частина трейдингу
- Трейдинг проти інвестування
- Торгівля криптовалютами на прикладах
- Висновок: Будьте добре озброєні для криптотрейдингу
Особливості торгівлі на криптовалютах
Загальне визначення трейдингу
Трейдинг – це діяльність, яка полягає в купівлі та продажу цінних паперів (активів) з метою отримання прибутку. Існує багато фінансових інструментів, на яких трейдер може спекулювати, таких як:
- Forex (Валютний ринок)
- Акції (Apple, Microsoft, Tesla тощо)
- Сировинні товари (золото, нафта, метали тощо)
- Облігації (борги)
- ETF (Біржові інвестиційні фонди)
Трейдер має можливість обирати між різними способами торгівлі. Скальпінг – це техніка, яка полягає в утриманні позиції дуже короткий час (від кількох секунд до кількох хвилин). Трейдер отримуватиме вигоду від невеликих коливань. Увага, транзакційні комісії можуть швидко стати перешкодою при використанні цієї техніки.
Далі існує дейтрейдинг. Цей тип торгівлі підійде для трейдерів, які хочуть працювати в більш тривалому часі, ніж скальпінг, але все ж часто менше 24 годин. Нарешті, свінг-трейдинг дозволяє трейдеру менше часу проводити перед екраном. Позиції можуть тривати кілька днів.
Специфіка та функціонування криптовалют
Торгівля криптовалютами має певні особливості. По-перше, необхідно відкрити рахунок на централізованій платформі (CEX), такій як Binance, Bitget, Bybit або Kucoin, або на децентралізованій платформі (DEX), як Uniswap, dYdX, або PancakeSwap. Після цього трейдер отримає доступ до торгівлі криптовалютами.
Сьогодні більшість транзакцій здійснюється за допомогою стейблкоїнів. Щоб придбати криптовалюту, вам знадобиться USDT (стейблкоїн долара США), USDC або інший стейблкоїн, запропонований платформою.
На відміну від інших ринків, можна спекулювати в будь-який час, оскільки ринок відкритий 24/7. Ринок криптовалют – це децентралізована мережа, яка працює за системою peer-to-peer. Блокчейн – це відкритий реєстр, який дозволяє незмінно записувати всі транзакції. Крім того, записи не потребують посередника.
Кілька криптовалют зуміли пережити різні ведмежі ринки, які знав сектор. Серед них Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Monero (XMR), Dash (DASH) або XRP (XRP).
Як розпочати криптотрейдинг:
Розуміння особливостей торгівлі на криптовалютах
Перш ніж почати, слід знати та розуміти ризики, пов’язані з торгівлею криптовалютами. Це новий сектор, який дуже залежить від Bitcoin. Важливо розуміти, що Bitcoin вважається ризикованим активом серед трейдерів. Отже, альткоїни є ще більш ризикованими активами, ніж Bitcoin. Таким чином, під час спадів альткоїни, як правило, падають сильніше, ніж Bitcoin. Однак під час бичачих сплесків, як у 2021 році, альткоїни можуть перевершити BTC.
Bitcoin та альткоїни мають відносно невеликі капіталізації порівняно з іншими фінансовими активами. Для кращого розуміння, капіталізація Bitcoin становить 800 мільярдів доларів, тоді як золота – понад 10 000 мільярдів доларів.
Тому волатильність на криптовалютах значно вища, ніж на інших ринках. Також, як пояснювалося вище, ринок криптовалют має особливість бути відкритим щодня, будь-якої години дня.
Як відкрити першу позицію на біржі
Щоб торгувати криптовалютами, необхідно зареєструватися на біржі. Трейдер зможе вибрати CEX або DEX залежно від певних критеріїв, таких як верифікація KYC. Потім потрібно вибрати біржу, враховуючи:
- Безпеку, яку вона пропонує (щоб уникнути крадіжки коштів).
- Комісії за депозити та транзакції
- Ліквідність, що пропонується
- Якість обслуговування клієнтів
Після ретельного вибору платформи трейдер повинен обрати актив для торгівлі. Припустимо, ми хочемо торгувати Bitcoin, можливо використовувати різні ринкові ордери. Зокрема, існують:
- Маркет-ордери (або ордери за ринковою ціною): це ордери, які ви хочете виконати негайно. Ціна відповідає вашим очікуванням, і ви виконуєте. Ви вважаєтеся тейкером і повинні прийняти більші комісії.
- Лімітні ордери (або ордери з обмеженою ціною): у цьому випадку ви хочете дочекатися, поки ціна досягне певного рівня. Угода активується, коли ціна досягає заздалегідь визначеної мети. Цього разу ви вважаєтеся мейкером, оскільки ви створили ліквідність. Комісії будуть меншими.
Трейдер має можливість зайняти позицію на купівлю (long) або ставку на зниження (short) залежно від ринкових умов. Більшість трейдерів також використовують стоп-лосс та тейк-профіт. Практично, ці ордери дозволяють обмежити збитки у разі недійсності сценарію або фіксувати прибуток, якщо сценарій підтверджується.
Незамінні інструменти для новачка в криптотрейдингу
Методи аналізу та технічні індикатори
Криптотрейдер повинен мати глибокі технічні знання перед початком. Перед тим, як розпочати угоду, він може аналізувати технічну, фундаментальну ситуацію або використовувати он-чейн аналіз. Мета – знайти один або кілька індикаторів, які дозволять розробити надійну стратегію. Серед безлічі доступних індикаторів деякі дуже відомі та визнані учасниками ринку, такі як:
- Ковзні середні
- Індикатори імпульсу (RSI/MACD/Stochastic)
- Смуги Боллінджера
Звичайно, існує багато інших індикаторів, таких як Ichimoku, VWAP тощо. Немає сенсу шукати ідеальний індикатор, оскільки його не існує. Однак новачку слід знайти індикатор (або індикатори), який йому підійде.
Незалежно від того, чи це традиційний ринок, чи ринок криптовалют, ринок рухається за трьома конфігураціями. Ціна рухається в висхідному тренді, спадному тренді або без тренду (флет). Потрібно вміти виявляти ці різні конфігурації, щоб адаптувати свою стратегію до ринкових умов.
У трейдингу ніколи нічого не буває певним, це ймовірності. Тому вигідніше займати довгі позиції при висхідному тренді, оскільки за таких умов ймовірність зростання вища, ніж ймовірність падіння ціни.
Аналіз від експертів
З появою інтернету фінансові експерти часто публікують аналітику в X або в інших соціальних мережах. Хоча їхні аналізи можуть бути цікавими під час навчання, слід ставитися до них з обережністю як трейдеру. Це може бути цікаво, якщо експерт публікує аналіз, який підтверджує його упередження. Це може вплинути на психологію під час входу в позицію, щоб уникнути зміни думки та плану.
Однак аналіз, опублікований експертом, може поставити під сумнів ваш план. Тоді можна почати сумніватися, змінювати план, і угода може піти не так. Після бектестування вашої стратегії іноді слід ізолюватися від соціальних мереж. Дотримуватися плану і дотримуватися його надзвичайно важливо в трейдингу.
Криптотрейдинг та управління ризиками
Трейдери часто витрачають багато часу на вдосконалення стратегії, але іноді занадто мало часу на управління ризиками. Слід визнати, що це не найцікавіша частина для роботи, але вона ключова.
Ризик на угоду
Поняття ризику на угоду надзвичайно важливе в трейдингу. Скільки ризикувати в одній угоді? Найчастіше досвідчені трейдери та підручники пояснюють, що не слід перевищувати 2% на угоду. Однак цей ризик потрібно адаптувати до свого профілю. Скальпер, який здійснює кілька угод на день, повинен значно зменшити свій ризик. Навпаки, у свінг-трейдингу можна ризикнути трохи більше. Необхідно розуміти, що, знову ж таки, ризик залежить від вашого стилю торгівлі, а також від вашої поведінки щодо визначеного ризику.
Розглянемо конкретний приклад. Якщо я вирішую ризикувати 2% на угоду, але виявляю, що мені важко утримувати позицію. Тоді доведеться прийняти рішення про зменшення цього ризику, щоб не бути емоційно враженим через потенційні збитки. Збитки є невід’ємною частиною трейдингу, не існує стратегії, яка дає 100% успіху.
Щоб зрозуміти, чому так важливо вміти управляти ризиками, слід усвідомити, що чим більший збиток, тим складніше повернутися до балансу:
Як видно з таблиці, чим більше капіталу втрачено, тим складніше вибратися. Саме тому слід бути уважним до ризику, що приймається на угоду.
Співвідношення ризику та винагороди
Співвідношення ризику та винагороди, також відоме як risk/reward (RR), є дуже важливим. Воно дозволяє дізнатися відсоток успіху, необхідний для досягнення прибутковості.
| Risk:Reward | 1:1 | 1:2 | 1:3 | 1:4 | 1:5 | 1:10 | 1:20 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Win Rate | 50.00% | 33.33% | 25.00% | 20.00% | 16.67% | 9.09% | 4.76% |
| Loss Rate | 50.00% | 66.67% | 75.00% | 80.00% | 83.33% | 90.91% | 95.24% |
Для RR 1:2 я ризикую 1, щоб отримати 2. Для цього RR достатньо вигравати в 34% випадків. Знову ж таки, кожен трейдер повинен знайти відповідне співвідношення ризику/винагороди для своєї стратегії та свого профілю. Деякі використовують фіксовані RR, інші віддають перевагу зміні його залежно від ринкових умов.
Немає кращого RR, ніж інший. Залежно від вашого профілю, ви можете налаштувати свій RR. Наприклад, якщо ви схильні погано переносити збитки, краще зменшити свій RR і спробувати досягти кращого коефіцієнта виграшу (win rate).
Збитки – частина трейдингу
Починаючи займатися трейдингом, ви прагнете, щоб ймовірність програшної угоди наближалася до 0. Однак це абсолютно неможливо. Ось таблиця, яка показує ймовірності послідовних програшних угод залежно від вашого коефіцієнта виграшу:
Якщо стратегія виграє в 50% випадків, існує 100% ймовірність двох послідовних програшних угод з 50. З іншого боку, існує 2% ймовірність серії з 11 програшних угод.
Справа не в пошуку стратегії, яка дозволяє вигравати в 95% випадків, а в тому, щоб зрозуміти, що серії програшних угод є частиною життя трейдера. Відмінний трейдер знає, що це питання ймовірностей, і що після того, як шторм пройде, його стратегія знову зможе працювати.
Трейдинг проти інвестування
Трейдинг та інвестування можуть бути доповнюючими. Дійсно, аналізи можуть бути подібними для інвестування та для трейдингу. Тим не менш, у трейдингу необхідно визначити рівень недійсності у вашому сценарії для встановлення стоп-лоссу, а також встановити тейк-профіт. Трейдинг дозволяє, якщо ви прибутковий, отримувати регулярний прибуток більш-менш швидко. Навпаки, інвестування – це стратегія, що базується на довгостроковій перспективі.
Торгівля криптовалютами на прикладах
У цьому прикладі ми прагнемо використати поточний висхідний тренд на Bitcoin. Для цього ми використаємо три ковзні середні: SMA 100, SMA 50 та SMA 20:
Коли SMA 20 знаходиться вище SMA 50, а SMA 50 знаходиться вище SMA 100, тренд вважається висхідним. У цьому випадку ми шукатимемо довгі позиції. Коли ціна повертається до SMA 20, можна відкрити позицію. У цьому випадку ми встановимо стоп-лосс нижче останнього мінімуму. У цьому прикладі використовується risk/reward 2. Перша та третя угоди є виграшними, але друга – програшною.
Щоб вдосконалити стратегію, можна фільтрувати помилкові сигнали за допомогою інших індикаторів, таких як RSI, MACD тощо. Також можна додати зони підтримки та опору, щоб збільшити ймовірності. Крім того, можна фільтрувати тренд на вищій часовій шкалі. Визначивши тренд, трейдер повинен буде брати лише угоди, які йдуть у напрямку тренду, щоб грати на ймовірності.
Висновок: Будьте добре озброєні для криптотрейдингу
Щоб почати торгувати криптовалютами, необхідно добре розуміти специфіку цього сектору. Криптовалюти перебувають у стадії активного розвитку, а альткоїни залишаються відносно корельованими з Bitcoin. Низька капіталізація криптовалют призводить до значної волатильності.
Збитки – це частина життя трейдера. Саме тому необхідно мати бездоганне управління ризиками. Дійсно, трейдер не повинен бути правим кожного разу, але він повинен вигравати більше, коли він правий, ніж коли він помиляється. Трейдер цілком може бути прибутковим, програючи більшу частину часу. Вибір стратегії, співвідношення ризику/винагороди та ризику на угоду повинен бути зроблений відповідно до вашого профілю. Немає чарівної палички, трейдер повинен знайти спосіб комфортно працювати зі своєю стратегією та управлінням ризиками.
Робота над психологією є всюди під час ручного трейдингу, оскільки трейдер залишається сам на сам зі своїми рішеннями. Потрібно вміти не бути надто враженим під час серій збитків і не бути надто ейфоричним під час серій виграшних угод.
Саме тому може бути цікаво працювати з торговими ботами. Дійсно, повна стратегія встановлюється заздалегідь, і бот не має емоцій. Нещодавній вибух штучного інтелекту може трансформувати фондовий ринок.