Вашингтон зачинив двері. У п’ятницю, 6 листопада, Міністерство фінансів США наказало американським банкам припинити будь-які операції з MEXC Global. Це стосується і платіжних провайдерів. Причина: 16,7 мільярдів доларів транзакцій, які FinCEN пов’язує з Іраном, Північною Кореєю та Росією. Біржа, зареєстрована на Сейшельських островах, втрачає доступ до долара після санкцій проти російської мережі A7 у 2025 році.
Ключові моменти статті:
- Міністерство фінансів США наказало фінансовим установам припинити будь-які перекази коштів з MEXC Global, яку звинувачують у підозрілих потоках на суму 16,7 мільярдів доларів, що стосуються Ірану, Північної Кореї та Росії.
- MEXC, яку Мінфін відносить до двадцяти найбільших платформ світу, заявляє, що її функції виведення коштів залишаються доступними, і проводить незалежну перевірку своїх механізмів протидії відмиванню грошей.
MEXC підпадає під дію розділу 9714: що говорить розпорядження FinCEN
FinCEN — це підрозділ Мінфіну з боротьби з відмиванням грошей. Однак він не накладав санкції на MEXC у класичному розумінні: не було заморожування активів чи внесення до чорного списку OFAC. Натомість було обрано більш непомітний, але радикальний інструмент — розділ 9714 Закону про боротьбу з відмиванням російських грошей. Цей документ дозволяє визнати іноземну фінансову установу «предметом значного занепокоєння щодо відмивання грошей». Однак це має бути пов’язано з використанням платформи для незаконних фінансових операцій, пов’язаних з Росією. Розпорядження набирає чинності через 30 днів після його публікації у Federal Register. Після цього будь-якій американській фінансовій установі буде заборонено здійснювати перекази коштів до MEXC або з MEXC.
Це розпорядження є частиною кампанії «Economic Outcast», розпочатої Мінфіном у серпні проти іранських фінансових мереж. За даними FinCEN, між травнем 2021 року та травнем 2026 року через платформу пройшли підозрілі транзакції на суму 16,7 мільярдів доларів. Ці кошти включали обхід санкцій проти Ірану та Росії, а також кошти, пов’язані з північнокорейськими хакерами та кіберзлочинністю. У січні 2023 року FinCEN вже застосовував розділ 9714 до Bitzlato, а у вересні 2024 року — до російської біржі PM2BTC. MEXC має зовсім інші масштаби. Мінфін класифікує її серед двадцяти провідних світових платформ, з щоденним обсягом торгів понад мільярд доларів.
Повний текст рішення доступний на сайті Мінфіну (прес-реліз від 6 листопада 2026 року).
MEXC обіцяє «звичайну роботу», але долар віддаляється
Реакція біржі надійшла за кілька годин. MEXC повідомила The Defiant, що її функції виведення коштів залишаються доступними, а послуги працюють у звичайному режимі. Платформа також оголосила про проведення незалежної перевірки своїх механізмів протидії відмиванню грошей та санкцій. Крім того, вона нагадує, що офіційно не обслуговує американських клієнтів.
Проблема полягає в іншому. Біржа, яка не має американської ліцензії, все одно функціонує в доларовій системі. Вона залежить від кореспондентських рахунків, платіжних провайдерів та маркет-мейкерів, що базуються в США. І, що найважливіше, вона залежить від стейблкоїнів, емітованих американськими компаніями, як-от USDC від Circle. Розпорядження ж безпосередньо стосується американських фінансових установ. Тому партнери, які забезпечують фіатний шлюз, можуть першими розірвати зв’язки. Потім маркет-мейкери, що підпадають під американське законодавство, відмовляться від надання ліквідності. Пари в доларах таким чином можуть зникнути ще до того, як буде заморожений хоча б один актив.
А що робити вам, якщо у вас є кошти на MEXC? Розпорядження FinCEN безпосередньо не впливає на ваші криптовалюти. Воно також не зобов’язує платформу блокувати будь-які активи. Однак платформа, позбавлена доступу до долара, майже завжди припиняє підтримувати певні торгові пари або збільшує терміни виведення коштів. Також можуть бути закриті певні юрисдикції. Тому виведення коштів, які не потребують зберігання на платформі, залишається найменш ризикованим варіантом. Не варто поспішати: спершу перевірте комісії та доступні мережі.
Garantex та Huione вже фактично в чорному списку Мінфіну
До MEXC були два подібні випадки. Спочатку Garantex був внесений до санкційного списку OFAC у квітні 2022 року, а потім ліквідований у березні 2025 року. Потім Huione Group був відключений від американської фінансової системи в жовтні 2025 року відповідно до розділу 311 Закону про боротьбу з тероризмом (Patriot Act). Цей камбоджійський конгломерат звинувачували у відмиванні грошей, отриманих від шахрайства та північнокорейських хакерів. У кожному з цих випадків фігурували офшорні платформи з величезними обсягами транзакцій та мінімальними перевірками на вході. Вашингтон додавав до цього частку транзакцій, пов’язаних із санкціями, яка вважалася неприйнятною.
Цього разу змінився політичний контекст. Демократи щойно здобули перемогу в обох палатах Конгресу на проміжних виборах 3 листопада. Однак розпорядження походить від адміністрації Трампа, яка значно пом’якшила регулювання сектора. Це свідчить про те, що вона зберігає жорсткий підхід до незаконних фінансових операцій. Тому біржі, які беззастережно обслуговують російські або іранські обсяги, повинні терміново переглянути свої процедури перевірки клієнтів (KYC). І таких залишається чимало.
Того ж 6 листопада FinCEN і Федеральна резервна система скасували свій проєкт 2020 року, який знижував поріг для Travel Rule до 250 доларів для міжнародних переказів. Місяцем раніше вже було скасовано правило щодо нехостованих гаманців. Таким чином, Мінфін послаблює тиск на приватних осіб і посилює його на платформи.
Інформація підготовлена на основі матеріалів: journalducoin.com