Фінмоніторинг для нотаріусів Фото: Нотаріальна палата
Контроль за фінансами – важлива частина загальної системи економічної безпеки держави, яка має безпосередній вплив на бізнес-сферу, банківський сектор, а також на представників юридичної галузі. Сьогодні нотаріуси не тільки засвідчують угоди, а ще й аналізують ризики, виявляють сумнівні операції та співпрацюють з державними структурами фінансового контролю.
Однак, складність і неоднозначність законодавчих актів ускладнює систематичну організацію контролю за фінансами в нотаріальних конторах. Так, наприклад, система контролю за фінансовими операціями в Україні передбачає наявність окремої посадової особи — відповідального співробітника. Проте нотаріуси, згідно з законом, мають спеціальний статус «особливо визначених суб’єктів первинного фінмоніторингу». І тут з’являється питання: більшість приватних нотаріусів працюють самостійно, тобто на позицію відповідального працівника можуть призначити тільки себе. Нотаріусів цікавить питання: чи необхідно їм офіційно призначати себе на посаду відповідального працівника і виконувати всі пов’язані з цим вимоги до кваліфікації.
Нотаріальна палата 3 лютого 2026 року надала роз’яснення, в якому вказала, що на нотаріусів не поширюється зобов’язання СПФМ щодо призначення співробітника, який відповідає за здійснення фінмоніторингу, його навчання та підвищення професійного рівня.
Як зазначила НП, пункт 23 частини другої статті 8 Закону про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів встановлює обов’язок СПФМ щодо навчання у сфері запобігання та протидії, а також підвищення кваліфікації тільки щодо відповідального працівника, отже, таке зобов’язання стосується тільки тих СПФМ, які згідно із законодавством повинні мати відповідальних працівників у сфері фінансового моніторингу, і не стосується нотаріусів.
Оскільки вимога щодо проходження навчання протягом трьох місяців і підвищення кваліфікації раз на три роки стосується тільки «відповідальних працівників», то нотаріуси звільнені і від нього.
Це знижує витрати на формальну освіту для нотаріусів, і мінімізує ризики штрафів за відсутність розпоряджень про призначення відповідальних осіб. Однак, слід пам’ятати, що звільнення від обов’язку призначати відповідального співробітника і відвідувати курси не звільняє від обов’язку виявляти сумнівні операції.
Як повідомляв Інформатор, з 2 лютого 2026 року почав працювати електронний кабінет для суб’єктів первинного фінансового моніторингу – частина великих змін у фінансовій системі України. Адвокат Богдан Янків аналізує фінансовий моніторинг 2026: що таке е-кабінет для СПФМ і як він функціонує, чому посилили контроль за переказами, що дає приєднання до SEPA, і головне – що це означає для звичайних громадян і підприємців у щоденному житті. У зв’язку з посиленням фінмоніторингу адвокат радить українцям не передавати свої банківські картки, документи або доступи до мобільних додатків іншим особам.