Binance Фото: Getty Images
Приблизно 1700 британських інвесторів висунули колективну вимогу до найбільшої світової криптобіржі Binance та її засновника Чанпена Чжао. Нещодавно Binance припинила свою діяльність у ЄС через невдалу спробу отримати ліцензію. Тепер до правових труднощів біржі додалася нова судова справа, цього разу у Сполученому Королівстві. Загальна сума позовних вимог становить щонайменше 150 мільйонів фунтів стерлінгів, що еквівалентно приблизно 200 мільйонам доларів США.
Binance Фото: Getty Images
Позов було подано до Високого суду Лондона проти декількох компаній: Binance Holdings, що зареєстрована на Кайманових островах, Nest Exchange, зареєстрованої в ОАЕ, особисто засновника Чанпена Чжао (відомого як CZ), а також проти “невідомих осіб”, які керують торговою платформою. Про це інформує агентство Reuters.
Позивачі висувають такі основні звинувачення:
- Реалізація високоризикових деривативів – зокрема, продуктів з кредитним плечем, які здатні значно примножувати як прибутки, так і збитки;
- Відсутність дозволу регуляторних органів – зазначені продукти пропонувалися без належної авторизації з кінця 2019 року;
- Порушення законодавства Великої Британії – а саме, Закону про фінансові послуги та ринки (Financial Services and Markets Act).
Деякі з позивачів стверджують, що зазнали збитків у розмірі десятків тисяч фунтів стерлінгів. Binance заявила про намір захищати свої інтереси в суді, проте відмовилася надати коментарі щодо деталей справи.
Представник компанії зазначив:
“Binance зберігає відданість своїм зобов’язанням перед користувачами та дотриманню чинного законодавства.”
Причини виникнення судової справи
Британський регулятор фінансових ринків – Управління з фінансового нагляду (FCA) – ще у 2021 році заборонив криптокомпаніям пропонувати роздрібним інвесторам похідні фінансові інструменти. Binance тоді вжила певних кроків для обмеження доступу користувачів з Великої Британії, зокрема запровадила додаткові форми верифікації. Однак, позивачі вважають, що цих заходів було недостатньо, і незаконний продаж ризикованих інструментів продовжувався.
Водночас, правовий тиск на біржу посилюється і з боку регуляторів. Основну ліцензію Binance має в ОАЕ – після того, як цього місяця компанія не змогла отримати дозвіл у Греції. Невдача з отриманням грецької ліцензії MiCA фактично закрила для платформи можливість роботи в Європейському Союзі.
Криза з ліцензуванням у Європі
Проблеми з регуляторними органами в Європі тривають уже тривалий час. Отримання ліцензії MiCA в ЄС для біржі виявилося надзвичайно складним завданням – незважаючи на публічні заяви про бажання зберегти присутність на цьому ринку, переговори з грецькими регуляторами завершилися провалом. Ліцензія MiCA є обов’язковою для криптобірж, які прагнуть легально функціонувати в будь-якій країні Євросоюзу.
Наслідки виявилися безпосередніми для клієнтів. Напередодні 1 липня Binance надіслала користувачам з ЄС інструкції щодо виведення коштів – після повного припинення діяльності на ринку ЄС клієнти були змушені вивести свої активи або знайти іншу платформу. Лондонський позов на суму 150 мільйонів фунтів стерлінгів стає черговим свідченням того, що регуляторний та юридичний тиск на біржу в Європі лише зростає.