Банківські картки Фото: Інформатор
З 2025 року система нагляду за фінансами в Україні функціонує з посиленим контролем, особливо звертаючи увагу на перекази з картки на картку (p2p) та боротьбу з діяльністю так званих “дропів” — людей, які передають власні платіжні засоби стороннім особам для здійснення підозрілих угод. Сергій Мамедов, заступник голови Спілки українських банків, очільник правління ГЛОБУС БАНКУ, 20 лютого докладно розповів, як сьогодні відбувається фінансовий моніторинг.
Банки, зокрема, використовують підхід, що враховує ризики, оцінюючи не лише суму переказів, але і їхню періодичність, джерела грошей, кількість залучених осіб та відповідність операцій фінансовому профілю клієнта. Такий аналіз дає змогу виявляти потенційно небезпечні угоди, не створюючи зайвих незручностей для рядових користувачів.
В рамках міжбанківської угоди встановлені межі на вихідні перекази з карток — від 50 до 100 тис. грн на місяць. Як підкреслює банкір, це не стосується більше ніж 95% власників платіжних карток і застосовується лише для контролю за можливо ризикованими операціями.
Разом з тим, гранична сума обов’язкового нагляду за фінансами становить 400 тис. грн. Перекази на цю суму або більше підлягають автоматичній перевірці: банки повинні з’ясувати походження коштів, а у випадку порушень можуть обмежити проведення транзакцій або розірвати співпрацю з клієнтом, дотримуючись вимог законодавства у сфері запобігання відмиванню грошей.
Сергій Мамедов зазначив, що для більшості клієнтів фінансовий моніторинг не викликає додаткових незручностей. Дотримання простих правил — використання рахунків за призначенням, правильне вказання призначення платежів і уникнення підозрілих схем — дозволяє уникнути тимчасових блокувань і гарантує безперешкодне здійснення щоденних фінансових операцій.
“Для більшості клієнтів фінмоніторинг не створює додаткових проблем. Дотримання простих правил — використання рахунків за призначенням і коректне зазначення платежів дозволяє уникнути блокувань”, — підсумував Сергій Мамедов.
Як інформував Інформатор, початок весни може бути непростим періодом для валютного ринку України. В той же час, приводів для втрати контролю над курсом поки що немає. Про це повідомив заступник голови Асоціації українських банків і керівник правління Глобус Банку Сергій Мамедов. За оцінками фахівця, курс долара США коливатиметься в районі 42,8−43,8 грн.