Терміналам готують нові правила фінмоніторингу
На українському ринку готівкових платіжних терміналів запроваджуються нові стандарти функціонування. Основною причиною таких змін стали значні штрафи, накладені регулятором на провідних операторів. Національний банк України вже фіксував порушення у цій сфері, зокрема, було накладено штраф на суму 270 млн грн на компанії EasyPay та City24 через недоліки у фінансовому моніторингу. Наразі гравці ринку самостійно розробляють оновлені норми роботи, серед яких передбачається обов’язкова відеоідентифікація клієнтів під час здійснення платежів. Ці зміни потенційно можуть зачепити мільйони українців, які регулярно використовують термінали для оплати комунальних послуг, поповнення рахунків та здійснення грошових переказів.
Український ринок терміналів для готівкових розрахунків, ймовірно, отримає оновлені правила діяльності після накладання рекордних штрафів Національним банком України на компанії EasyPay та City24, про що інформує SUD.UA. У червні 2026 року НБУ застосував до обох компаній штрафні санкції по 135 млн грн кожній. Регулятор аргументував це неналежною організацією процесів фінансового моніторингу, особливо щодо перевірки клієнтів. За даними Forbes Ukraine, на які посилається видання, Нацбанк також передав правоохоронним органам матеріали розслідувань у зв’язку з підозрами щодо можливого використання мереж City24 та EasyPay для відмивання грошей.
Масштаби діяльності цих двох компаній роблять майбутні корективи особливо значущими для ринку. EasyPay та City24 є найбільшими гравцями на ринку терміналів для готівкових платежів, контролюючи приблизно 60% цього сегмента. Станом на 1 квітня 2026 року, мережа EasyPay нараховувала близько 20 тисяч терміналів, а City24 – 15 тисяч. Тому будь-які нові вимоги до фінансового моніторингу неминуче торкнуться великої кількості щоденних операцій громадян України.
Після ухвалення рішень НБУ, учасники ринку планують узгодити єдині стандарти фінансового моніторингу. Зокрема, оператори терміналів мають намір підписати меморандум з Асоціацією українських банків щодо встановлення спільних лімітів та обмежень. Водночас, Національний банк та Асоціація українських банків підтвердили підготовку нових підходів до фінансового моніторингу.
Клієнтам терміналів запровадили відеоперевірку та паузи між платежами
Якщо оновлені правила будуть затверджені, зміни безпосередньо відчують користувачі терміналів. Серед очікуваних нововведень:
- обов’язкова відеоідентифікація користувачів під час виконання операцій;
- встановлення систем відеоспостереження на самій термінальній інфраструктурі;
- запровадження обов’язкових часових інтервалів між транзакціями;
- спільні ліміти та обмеження на суми операцій, погоджені з Асоціацією українських банків.
Це означає, що процес оплати може тривати довше через впровадження обов’язкових пауз між транзакціями. Однак, остаточного рішення ще не прийнято: фінальні норми роботи платіжних терміналів будуть визначені після досягнення згоди між учасниками ринку та їх розгляду Національним банком України.
Згідно з інформацією SUD.UA, після збору пропозицій від усіх зацікавлених сторін, загальні правила планується подати на розгляд НБУ протягом двох-трьох тижнів. Це означає, що найближчим часом регулятор отримає конкретний документ, який дозволить йому визначити, які саме вимоги стануть обов’язковими для всіх операторів терміналів в Україні.
Банки посилили фінмоніторинг за новими рекомендаціями НБУ
Раніше видання “Інформатор” повідомляло, що банки посилять фінансовий моніторинг відповідно до нових рекомендацій Національного банку. Регулятор визначив ознаки фіктивних компаній та зобов’язав фінансові установи ретельніше перевіряти клієнтів, що стало сигналом для всього фінансового сектору щодо посилення контролю за сумнівними транзакціями.
Також ми писали, що юристка роз’яснила принципи роботи фінансового моніторингу та причини можливого блокування банківської картки українця. Вона висвітлила типові підстави для блокувань та дії клієнта, які банк вважає підозрілими згідно з законодавством про фінансовий моніторинг.