У вишуканих скриньках, поряд із готівкою, швейцарськими годинниками та дизайнерськими сумками, ірландські кримінальні організації зберігають ключі до своїх криптовалютних гаманців. Про таку практику, що використовується для уникнення виявлення, повідомили урядовому комітету, який готує країну до нових європейських правил боротьби з відмиванням коштів. Майкл Габбінс, директор Агентства з кримінальних активів (CAB) в Ірландії, зазначив, що його служба під час розслідувань зафіксувала подібні випадки. Злочинці використовують приватні сейфи для зберігання приватних ключів та фраз відновлення, які надають доступ до їхніх цифрових гаманців.
Ключові моменти
- Ірландське Агентство з кримінальних активів (CAB) констатує, що злочинні угруповання орендують приватні сейфи для зберігання криптовалютних ключів та seed-фраз разом із готівкою та предметами розкоші.
- Очільник CAB Майкл Габбінс вважає використання криптовалют організованою злочинністю «ще досить базовим»: готівка досі домінує в наркотрафіку.
- Оператори системи hawala стягують близько 6% комісії за переказ коштів без банківського сліду, тоді як ончейн-трансфер коштує кілька євро, але залишається публічним.
- Понад 130 із 360 мільйонів євро, отриманих від 6 000 BTC, конфіскованих у виробника канабісу, вже реалізовано після розблокування першого з дванадцяти гаманців.
Приватні ключі зберігаються разом із готівкою та паспортами
«Це можуть бути криптовалютні ключі, готівка, годинники або навіть паспорти.»
Майкл Габбінс, директор Агентства з кримінальних активів – Джерело: Sunday Independent
Майкл Габбінс уточнює, що ці висновки базуються на безпосередньому досвіді CAB. Приватні сейфи дозволяють злочинцям розпорошувати свої активи та зменшувати наслідки можливих конфіскацій під час обшуку їхніх помешкань.
Ці спостереження були передані Керівному комітету з питань боротьби з відмиванням коштів. Цей комітет, зокрема, готує застосування нового європейського регламенту проти відмивання коштів, який набуде чинності з 10 липня 2027 року. Документ заборонить готівкові платежі на суму понад 10 000 євро в рамках комерційної діяльності та запровадить перевірку особистості для певних готівкових транзакцій, що перевищують 3 000 євро.
Постачальники послуг криптоактивів, продавці предметів розкоші та інші категорії професіоналів, що підлягають ризикам, будуть зобов’язані виконувати посилені вимоги. Новий європейський орган AMLA, розташований у Франкфурті, координуватиме дії національних наглядачів та безпосередньо контролюватиме певні транскордонні установи, які вважаються особливо ризикованими.
Готівка залишається домінуючим засобом у злочинному світі
Хоча деякі банди використовують криптовалюти для розподілу своїх активів та отримання переваг від їхньої нібито анонімності, Майкл Габбінс вважає таке використання «ще досить базовим». Волатильність курсів та ризик втрати ідентифікаторів доступу до гаманців також обмежують їхнє застосування.
Більше того, «наркотрафік залишається діяльністю, яка базується на готівці», стверджує Майкл Габбінс, спростовуючи таким чином поширені уявлення про криптовалюти та велику злочинність.
CAB найчастіше спостерігає розвиток професійних відмивачів грошей, зокрема операторів системи hawala. Ця неформальна система дозволяє особі вносити гроші в одній країні, щоб відповідний партнер міг виплатити еквівалентну суму в іншій, без прямого міжнародного банківського переказу. За словами Майкла Габбінса, ці посередники стягують комісію, близьку до 6%.
Під час одного зі своїх розслідувань CAB конфіскувало 230 000 євро готівкою зі сейфа, орендованого в приватній компанії.
6 000 біткоїнів та зниклий футляр для вудки
Паралельно CAB працює над найбільш масштабним вилученням криптовалют в історії агентства. У 2019 році влада конфіскувала 6 000 BTC, що належали Кліфтону Коллінзу, засудженому за виробництво канабісу.
Останній розподілив свої біткоїни між дванадцятьма гаманцями та надрукував приватні ключі на аркушах паперу, які потім були заховані у футлярі для вудки, що зберігався в орендованому будинку у Фарнагті, графство Ґолвей. Під час його ув’язнення помешкання нібито було звільнено власником, а футляр відправлено на звалище. Його так і не знайшли, і точна його доля залишається невідомою.
У березні 2026 року слідчим, за допомогою Європолу, вдалося отримати доступ до першого з дванадцяти гаманців, що містив близько 500 BTC. Згодом відбулися інші успішні вилучення. За словами Майкла Габбінса, наразі реалізовано понад 130 мільйонів євро із загального обсягу гаманців, оціненого приблизно в 360 мільйонів євро.
Минулого року CAB перерахувало до ірландської скарбниці майже 15 мільйонів євро. Суми, вже вилучені у справі Кліфтона Коллінза, таким чином, становлять майже дев’ятикратний розмір цього річного показника. Ця справа нагадує про фундаментальну реальність: гаманець може містити мільйони, але той, хто володіє його приватним ключем, зберігає контроль, навіть коли цей ключ має форму простого аркуша паперу, запечатаного в сейфі.