НБУ виписав мільйонні штрафи двом банкам та 19 фінустановам
Національний банк України у липні застосував заходи впливу до двох банків та 19 небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, а також валютного законодавства.
Про це повідомила пресслужба НБУ.
Банк «Український капітал» оштрафували на 40,54 мільйона гривень за неналежну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Зокрема, йшлося про застосування ризик-орієнтованого підходу, а також про неналежну розробку, впровадження та оновлення внутрішніх документів.
Крім того, банк порушував вимоги до перевірки клієнтів, своєчасно і в повному обсязі не надавав інформації та документів на запити інспекційної групи.
Ще один штраф – у розмірі 2 мільйонів гривень – банк отримав за порушення валютного законодавства, зокрема, невиявлення індикаторів валютних операцій.
Також банку було зроблено кілька письмових застережень – зокрема, через неналежну роботу з політично значущими особами та невнесення до анкети клієнта інформації, яка була в його розпорядженні.
Райффайзен Банк оштрафували на 16,1 мільйона гривень. Серед виявлених порушень – неналежна перевірка клієнтів, неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу; несвоєчасне повідомлення спеціально уповноваженому органу про порогові фінансові операції.
Також банк отримав письмове застереження, зокрема через порушення при оформленні анкет клієнтів.
За низку порушень у сфері фінмоніторингу оштрафовані фінансові компанії «Гроувей» (на 799 тисяч гривень), «Кредіплюс» (на 595 тисяч гривень), «Форвард Фінанс» (на 459 тисяч гривень), «Роял Фінанс 1» (на 391 тисячу гривень) та низка інших небанківських установ.
Нагадаємо, Національний банк у червні застосував заходи впливу до чотирьох банків та одного ломбарда за порушення фінмоніторингу і валютного законодавства.