>
Встановлене Верховною Радою 12-місячне обмеження для поглибленої перевірки колишніх політично значущих осіб (PEP), поряд із розширенням категорії таких осіб, призводить до послаблення української системи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, а також віддаляє її від міжнародних стандартів FATF, на думку персоналу Міжнародного валютного фонду (МВФ).
Згідно з доповіддю персоналу МВФ, що підбиває підсумки першого перегляду програми розширеного фінансування EFF, парламент обмежив термін посиленої належної перевірки колишніх PEP до 12 місяців після завершення їхніх повноважень. Після закінчення цього періоду така перевірка може тривати лише за умови наявності документально підтвердженого високого або надзвичайно високого рівня ризику.
Персонал Фонду зауважив, що розширення визначення PEP на ширше коло посадовців середньої та нижчої ланки може призвести до перерозподілу наглядових та комплаєнс-ресурсів, відводячи їх від осіб з вищим рівнем ризику.
Персонал МВФ планує узгоджувати подальші кроки з усіма сторонами, залученими до реформи, включаючи Європейський Союз. Серед інших пріоритетів було зазначено необхідність зміцнення системи встановлення кінцевих бенефіціарних власників та ширше застосування інструментів фінансового моніторингу для виявлення та запобігання податковим злочинам.
За сприяння МВФ було успішно завершено оцінку діяльності Державної служби фінансового моніторингу України та розроблено план для підвищення її ефективності. Цей план передбачає, зокрема, проведення конкурсного відбору керівництва на основі професійних якостей та посилення взаємодії з правоохоронними органами.
У доповіді також відзначено прогрес у покращенні систем звітності, аналітичних спроможностей та доступу Держфінмоніторингу до необхідної інформації, зокрема до ключових державних реєстрів.
У оновленому меморандумі з МВФ Україна взяла зобов’язання уникати будь-яких заходів, які можуть послабити систему протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Національний банк має посилити свій нагляд, аби банки застосовували посилену перевірку PEP у пропорційній залежності від рівня ризику та відповідно до стандартів FATF.
До кінця грудня 2026 року Україна має намір посилити відповідальність за порушення вимог щодо бенефіціарної власності, а до кінця березня 2027 року – поглибити оперативну взаємодію між Держфінмоніторингом, податковими та правоохоронними органами з метою виявлення податкових правопорушень.
Як вже повідомлялося, 9 червня Верховна Рада прийняла відповідні поправки до закону №15111-д, який стосується автоматичного обміну інформацією про доходи на цифрових платформах, скасувавши при цьому довічне застосування посиленої перевірки для колишніх PEP.
Того ж дня парламент розширив коло осіб, що підпадають під статус PEP, включивши до нього працівників, відповідальних за фінансовий моніторинг у банках із державною часткою понад 50%, а також керівників структурних підрозділів центрального апарату НБУ.