Індійське управління фінансової розвідки (FIU-IND) внесло до чорного списку п’ятнадцять офшорних криптовалютних платформ. Причина – недотримання законодавства про боротьбу з відмиванням грошей. Такі платформи, як Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, FixedFloat, WhiteBIT та Guardarian, надавали послуги індійським користувачам, не зареєструвавшись у регулятора.
Наразі регулятор вимагає видалити їхні додатки та заблокувати веб-адреси, щоб обмежити публічний доступ. Аналогічні заходи були вжиті щодо дев’яти міжнародних бірж наприкінці 2023 року, зокрема Binance та KuCoin.
- FIU-IND націлилося на 15 офшорних криптоплатформ (Weex, Blofin, WhiteBIT, Pionex, ChangeNow та інші) і вимагає видалити їхні додатки.
- Закон PMLA з березня 2023 року вимагає реєстрації від будь-якого постачальника послуг, що обслуговує індійських користувачів.
- Binance, KuCoin, Bybit та Coinbase повернулися на індійський ринок після сплати штрафів та реєстрації у FIU.
- За даними Esya Centre, індійське оподаткування криптовалют щороку виштовхує мільярди доларів обсягів на офшорні платформи.
Криптовалюти та відмивання грошей: PMLA діє далеко за межами Індії
Процедура ґрунтується на Prevention of Money Laundering Act (PMLA) – індійському законі про боротьбу з відмиванням грошей. З березня 2023 року його дія поширюється на постачальників послуг віртуальних цифрових активів (VDA). До цієї юридичної категорії в Індії належать криптовалюти та NFT. Будь-яка платформа, що працює з індійськими клієнтами, зобов’язана зареєструватися у FIU, декларувати підозрілі операції та зберігати дані. Міністерство фінансів уточнило, що фізична присутність не вимагається.
Цей список не обмежується традиційними біржами. ChangeNow, SimpleSwap, FixedFloat та Guardarian – це сервіси миттєвого обміну або фіатні шлюзи, які можна використовувати без облікового запису та з мінімальною перевіркою особи. Простими словами, Нью-Делі націлений на фактичну діяльність, а не на назву сервісу, що значно розширює коло залучених учасників.
Агентство також випустило попередження для індійських інвесторів.
«Криптопродукти та NFT не регулюються в Індії, а транзакції можуть не мати жодних регуляторних засобів захисту у разі збитків.»
Прес-реліз FIU-IND, підрозділу фінансової розвідки Міністерства фінансів Індії
Від Binance до Bybit: плата за реєстрацію
Схожий сценарій вже відбувався. Наприкінці 2023 року FIU направило попередження дев’яти офшорним біржам, серед яких Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC та Bitfinex. Через кілька тижнів їхні додатки зникли з індійських магазинів, після чого розпочалися переговори.
Binance повернулася на ринок у 2024 році, сплативши штраф у розмірі 2,25 мільйона доларів. KuCoin обійшлася приблизно в 41 000 доларів і належною реєстрацією. Bybit призупинила свою діяльність в Індії в січні 2025 року для завершення оформлення документів, а потім відновила повний доступ до свого додатку через дев’ять місяців. Coinbase відновила реєстрацію для індійських користувачів після внесення до реєстру наприкінці 2025 року. Зрештою, мотив завжди один. Жодна з цих платформ не покинула країну назавжди. Таким чином, п’ятнадцять нових платформ, що потрапили під приціл, вже знають, що робити: сплатити штраф, а потім подати заявку до FIU.
Податки на криптовалюти: Індія сама стимулює втечу на офшорні платформи
Привабливість незареєстрованих платформ насамперед пов’язана з податковою ставкою. З липня 2022 року прибуток від криптовалют в Індії оподатковується фіксованою ставкою 30% без можливості врахування збитків. Податок у розмірі 1% (TDS) стягується з кожної транзакції, що робить активну торгівлю структурно невигідною на внутрішніх платформах. Результат: податкова політика Індії виштовхує 6,1 мільярда доларів на рік в офшори, підраховує Esya Centre. Натомість щорічно надходить лише 52 мільйони доларів податків.
Індійські користувачі, проте, не відмовилися від криптовалют. Країна вже три роки поспіль займає перше місце у світовому індексі впровадження криптовалют від Chainalysis. Це впровадження підтримується молодою популяцією та складно відслідковуваними P2P-операціями. Крім того, видалення додатків з магазинів переміщує трафік на VPN або дзеркальні сайти, недоступні для податкової та радарів FIU.
Водночас Вашингтон рухається в протилежному напрямку. Офіс контролера грошового обігу (OCC) США за певних умов затвердив ліцензії на банківську діяльність для Circle, Ripple, BitGo, Fidelity Digital Assets і Paxos у грудні 2025 року. Пізніше він відкрив двері для Crypto.com та Bridge, криптопідрозділу Stripe, на початку 2026 року. Block, компанія Джека Дорсі, яка стоїть за Square і Cash App, подала заявку на Builders Bank & Trust. Цей заклад не прийматиме депозити чи кредити. Він займатиметься зберіганням біткоїнів та розрахунками у стейблкоїнах, базуючись на обсязі операцій з біткоїнами групи у 2025 році на суму 10,7 мільярда доларів.
Зрештою, через відсутність спеціального закону про цифрові активи, FIU залишається єдиним каналом для платформ, орієнтованих на десятки мільйонів індійців, які володіють криптовалютами. Ці користувачі вже обтяжені одним із найжорсткіших у світі податків на криптовалюти. Консультаційний документ, обіцяний Міністерством фінансів, досі не опублікований. Тим часом, повідомлення про боротьбу з відмиванням грошей слугують як публічна політика.