Національний банк України заборонив компаніям та особам, що працюють під брендом MONEY24/7, надавати низку фінансових послуг. Обмеження стосуються як інтернет-сервісів, так і мережі брендованих відділень.
Заборона поширюється на ТОВ «МАНІ24.7 АГЕНЦІЯ», ТОВ «ЛЕГИОН 1913», ТОВ «ОАО 1913», ТОВ «ТРИКОТАЖНА МОЗАЇКА», а також на осіб, які перебувають під значним або вирішальним впливом кінцевого бенефіціарного власника Андрія Смірнова.
Обмеження також стосуються використання сайту money24.kiev.ua, торговельних марок MONEY24/7, брендованих Telegram-каналів і ботів, та інших інформаційних ресурсів сервісу.
Що виявив Нацбанк
Під час наглядових заходів Національний банк виявив, що під брендом MONEY24/7 фактично здійснювалися операції, які мають ознаки надання фінансових послуг. Зокрема, це торгівля готівковими валютними цінностями, залучення коштів і банківських металів із зобов’язанням повернення, а також переказ коштів без відкриття рахунку.
Регулятор також зафіксував агресивну рекламу цих сервісів та відсутність у більшості згаданих компаній відповідних ліцензій НБУ. Окрім того, було встановлено юридичні та економічні зв’язки між компаніями, що діяли під брендом MONEY24/7.
Нацбанк дійшов висновку, що така діяльність є наданням фінансових і платіжних послуг без необхідної авторизації, ліцензії або реєстрації. Тому компаніям і особам, пов’язаним із брендом MONEY24/7, заборонено продовжувати цю діяльність через усі свої ресурси.
Водночас заборона не стосується ТОВ «ФУ «ГГЛА» в частині торгівлі готівковими валютними цінностями, оскільки ця діяльність здійснюється компанією на підставі чинної ліцензії.
Рішення НБУ ухвалене на підставі законів України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», «Про платіжні послуги» та «Про валюту і валютні операції».
Нагадаємо
Журналісти-розслідувачі проєкту «Bihus.Info» викрили мережу обміну валют «Money 24/7» у створенні фінансової піраміди. Власник бізнесу Андрій Смірнов визнав наявність великих боргів і використання коштів нових клієнтів для виплат попереднім. Загальні збитки постраждалих сягнули близько 10 мільйонів доларів.