Минулорічні заяви залишаються у пам’яті, а слова зникають. Таке попередження надійшло від Міністерства державної безпеки Китаю в понеділок, 28 вересня. Головна розвідувальна та контррозвідувальна служба Китаю стверджує, що анонімність криптовалют є ілюзією, адже кожна транзакція рано чи пізно призводить до певного імені.
Ви думали, що гаманець без імені — це ключ до зникнення? Пекін нагадує, що реєстр нічого не забуває. Хоча володіти біткоїнами в Китаї ще дозволено, їх використання заборонено. І це стосується не лише дрібних шахраїв.
Ключові моменти статті:
- Міністерство державної безпеки Китаю заявило, що анонімність криптовалют є ілюзією, оскільки кожна транзакція може бути відстежена до конкретної особи.
- Переходи між фіатними грошима та криптовалютами залишають сліди, що уможливлює ідентифікацію користувача платформами обміну.
Анонімність криптовалют: публічний реєстр, що нічого не забуває
Логіка проста. Згідно з текстом міністерства, який цитує державний портал Guangming, блокчейн функціонує як велика публічна книга обліку. Кожна транзакція записується назавжди, без можливості її видалення чи зміни. Звісно, адреса гаманця не містить імені.
Але вона є маскою. Слідчі відстежують ланцюжок, зіставляючи адреси гаманців з ідентифікаторами пристроїв та IP-адресами. Ці номери сигналізують про ваше підключення до мережі. Однак, за даними Пекіна, справжня слабкість криється в іншому. Переходи між фіатними грошима та криптовалютами неминуче залишають сліди на платформах обміну та платіжних провайдерах. А ці суб’єкти знають особистість своїх клієнтів.
Міністерство також закликає громадян повідомляти про будь-яку підозрілу діяльність за номером 12339. Це гаряча лінія для повідомлень, присвячена національній безпеці.
Відстежуваність криптовалют: справа Bitfinex підтверджує позицію Пекіна
По суті, з цим аргументом важко сперечатися. У 2016 році хакер викрав з платформи Bitfinex майже 120 000 BTC. Потім, у лютому 2022 року, Міністерство юстиції США повернуло близько 94 000 з цих біткоїнів. На той час сума становила 3,6 мільярда доларів. Влада також заарештувала подружжя з Нью-Йорка, яке роками намагалося відмити ці кошти.
Терпіння та електронні таблиці. Аналітичні компанії, що працюють з блокчейн-даними, як-от Chainalysis, побудували всю свою бізнес-модель на цьому висновку. Адже щойно одна адреса пов’язується з реальною особою через біржу чи торговця, уся історія стає читабельною.
Залишається чесна протилежна думка. Інструменти конфіденційності існують, від протоколу Monero до сервісів мікшування транзакцій. Однак їхні розробники ризикують. Наприклад, засновникам гаманця Samourai Wallet було винесено вирок до позбавлення волі в США наприкінці 2025 року.
Шпигунство, викупи та відмивання грошей: чому розвідка Китаю говорить про криптовалюти
Міністерство виділяє три загрози. По-перше, це прибутки від телефонного шахрайства та онлайн-азартних ігор, відмиті поза банківськими системами. По-друге, викупи, які вимагають зловмисники після кібератак. І, найголовніше, фінансування шпигунів. За даними міністерства, іноземні спецслужби використовують криптовалюти для оплати агентів, завербованих у Китаї. Також попереджають про пропозиції роботи за криптовалюту, що вимагають доступу до конфіденційної інформації.
Щодо регулювання, Пекін вже все заблокував. 6 лютого 2026 року вісім китайських відомств опублікували нову директиву, яка замінила циркуляр 2021 року. Серед них — Народний банк Китаю та Міністерство громадської безпеки. Документ підтверджує заборону будь-якої криптоактивної діяльності на території країни. Він також забороняє стейблкоїни, прив’язані до юаня, без спеціального дозволу. Крім того, він передає токенізацію реальних активів (RWA) під нагляд фінансових регуляторів.
Іронія ситуації не залишиться непоміченою. Адже країна, яка засуджує фальшиву скритність криптовалют, паралельно просуває власний цифровий юань. Ця центральна банківська валюта з моменту свого створення інтегрує державну видимість.
У Європі подібна логіка втілюється через закони, а не попередження. З 1 січня 2026 року директива DAC8 зобов’язує криптоплатформи передавати податковій службі дані своїх клієнтів. Крім того, навіть найбільший оператор з продажу біткоїнів тепер вимагає посвідчення особи.