В Україні планується запровадити кримінальну відповідальність за передачу та продаж банківських карток і рахунків третім особам. Верховна Рада вже підтримала відповідний законопроєкт за основу.
Законопроєкт №16013, за який у першому читанні проголосували 299 народних депутатів, має на меті встановити кримінальне покарання за передачу та обіг так званих “дроп-рахунків”. Ці рахунки часто використовуються шахраями та кол-центрами у злочинних схемах для виведення та переказу коштів, здобутих незаконним шляхом.
Окрім того, документ спрямований на вдосконалення кримінально-правових механізмів протидії фінансовому шахрайству та імплементацію норм Директиви ЄС 2019/713 до українського законодавства.
Згідно з пропозиціями законопроєкту, за передачу власної банківської картки або доступу до рахунку для використання як “дропу” пропонується встановити штраф до 7 тис. грн.
За купівлю, зберігання чи збут чужих банківських карток або даних передбачатиметься штраф до 170 тис. грн або позбавлення волі на строк до шести років. У разі повторного порушення покарання може бути посилено до восьми років ув’язнення.
Окремо законопроєкт передбачає відповідальність за підробку платіжних інструкцій або незаконне використання електронних грошей. За такі дії пропонується штраф до 85 тис. грн або позбавлення волі на строк до чотирьох років.